چطور حساب کارگزاری باز کنم و اولین واحد صندوق را بخرم؟

قدم اول معمولاً ثبت‌نام در سامانه سجام (سامانه جامع اطلاعات مشتریان) است؛ این سامانه یک هویت یکتای سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه ایران صادر می‌کند که برای باز کردن حساب نزد هر کارگزاری یا شرکت تأمین سرمایه‌ای لازم است. ثبت‌نام در سجام شامل وارد کردن اطلاعات هویتی و طی کردن فرایند احراز هویت است. قدم بعد، انتخاب و افتتاح حساب نزد یک کارگزاری دارای مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار است. این مرحله شامل تکمیل فرم افتتاح حساب و طی فرایند احراز هویت همان نهاد است؛ معیارهای انتخاب کارگزاری (کارمزد، پشتیبانی، امکانات اپلیکیشن و مواردی از این دست) کاملاً به تشخیص خود فرد بستگی دارد. پس از تأیید حساب، باید وجه مورد نظر را از طریق درگاه‌های معرفی‌شده همان کارگزاری به حساب سرمایه‌گذاری واریز کرد. هر کارگزاری روش‌های واریز و زمان تسویه وجه خودش را دارد. مرحله آخر، ثبت سفارش خرید واحد صندوق است؛ این کار معمولاً از طریق اپلیکیشن یا پنل معاملاتی همان کارگزاری و با وارد کردن نام صندوق و تعداد واحد یا مبلغ مورد نظر انجام می‌شود. بسته به نوع صندوق (عادی یا ETF)، تخصیص واحد همان روز یا با اندکی تأخیر انجام می‌شود.